Du bist auf der Suche nach einem professionellen Vermögensberater?

Finde deinen passenden Vermögensberater!

Die Philosophie von Vermögensflow ist, die Finanzstrategie selbst in die Hand zu nehmen und sich zu informieren, um eigenständig die Auswahl für die richtigen Anlagen zu treffen. Du sollst selbst deine Handlungsentscheidungen verantworten. Dafür ist das Programm "Dein Vermögensaufbau" konzipiert. Allerdings kann es sein, dass du für deine Investitionen einen verlässlichen und unabhängigen Partner möchtest, der dich über den kompletten Markt informiert. Es ist wichtig, dass dieser unabhängig ist, weil der Berater deiner Hausbank nur über Produkte informiert, die seine Hausbank anbietet und das fast ausschließlich zu sehr hohen Kosten, die deine Rendite stark reduzieren.

Es ist gar nicht so einfach einen Berater zu finden, der dich unabhängig und zu geringen Kosten berät, damit deine Rendite hoch bleibt. Natürlich kostet Beratung, aber sie darf nicht zu viel kosten. Es gilt wichtige Punkte bei der Auswahl deines Vermögensberaters zu beachten:

1) Prüfe die Kosten! Das ist das allerwichtigste! Sehr viele Vermögensberater zeigen dir schöne Diagramme in aufbereiteren Broschüren über mögliche Gewinne. Allerdings sind die Kosten sehr hoch oder versteckt. Lasse dir daher alle Kosten auflisten und hinterfrage diese kritisch:

Gibt es Abschlusskosten?
Gibt es Ausgabeaufschläge?
Gibt es Verwaltungskosten?
Gibt es weitere laufende Kosten?
Gibt es Depotkosten?
Gibt es Auszahlungskosten?

2) Prüfe die Anlageklasse! Auf dem Reiter "Anlagemöglichkeiten" erkläre ich dir auf welche Kriterien du bei der Auswahl achten musst. Wenn dir aktive Aktienfonds empfohlen werden, lasse diese mit Aktien-ETF's wie z.B: den MSCI World vergleichen und zwar hinsichtlich Rendite und Kosten.

3) Prüfe die Unabhängigkeit des Vermögensberaters! Ist es wirklich ein unabhängiger Finanzmakler oder darf er sich zwar so nennen, aber empfiehlt hauptsächlich Produkte von wenigen Anbietern? Wenn die Gesellschaft an anderen Versicherungen oder Finanzinstitutionen beteiligt ist, kann der Berater nicht unabhängig beraten und empfiehlt dir nicht das beste, was der Markt bietet.

4) Vergleiche! Führe Gespräche mit mindestens einem weiteren Vermögensberater / Finanzmakler, um einzuschätzen, welcher Berater dir bessere Produkte für deine persönliche Finanzstrategie empfiehlt.

Meine persönliche Empfehlung

Ich habe persönlich das Kundenverfahren durchlaufen, um mir einen umfassenden Eindruck von TauRes zu verschaffen. In der Beratung wird ein ganzheitliches Bild von deiner Vermögenssituation geschaffen. Dabei gibt es die vier Ebenen:

Giro
- Dient zur Bezahlung der täglichen Rechnungen (z.B. Girokonto und Tagesgeldkonto)
- Dort ist unter anderem dein finanzielles Polster aufbewahrt
Investment
- Dient zur Anlage deines Geldes in renditeorientierte Anlagen bei hoher Flexibilität
Altervorsorge
- Dient zur steueroptimierten Anlage deines Geldes für renditeorientierte Anlagen bei geringer Flexibilität
Absicherung und Vorsorge
- Dient zur Feststellung, ob dein Vermögen mit den notwendigen Versicherungen wie z.B. Haftpflichtversicherung, Berufsunfähigkeitsversicherung, Krankenversicherung,... abgesichert ist
- Unterstützung durch TauRes z.B. bei unverbindlichen Risikovoranfragen für z.B. Risiko-Lebensversicherungen oder bei weiteren Versicherungsfragen

Giro

Investment

Altersvorsorge

Absicherung und Vorsorge

Die Beratung kann auf allen vier Ebenen erfolgen oder nur in einem bestimmten Bereich. Im folgenden fokussiere ich mich auf den Bereich Investment. Die Philosophie von TauRes ist wie bei Vermögensflow zunächst die finanziellen Ziele zu definieren und davon abgeleitet passende Anlageformen auszuwählen. Grundsätzlich empfiehlt TauRes für die mittel- und langfristige Investmentanlage aktiv gemanagte Investfonds, die von zahlreichen TauRes-Analysten regelmäßig auf Kosten und Rendite geprüft werden. Im folgenden sind die oberen Kriterien bei der Auswahl eines Vermögensberaters hinsichtlich der TauRes-Anlageempfehlung bewertet. Das Depot kann bei TauRes nicht komplett frei gewählt werden. Die Standardempfehlung von TauRes für das Depot ist die Frankfurter Fondbank.

Was sind Vor- und Nachteile beim Vermögensberater TauRes?

Vorteile:

Geringerer Rechercheaufwand für deine Investments
Beratender Partner für einen guten Marktüberblick
Keine Ausgabeaufschläge, Abschlusskosten oder Kosten bei Fondwechsel
Professionelle und flexible Beratung (z.B. auch per Videokonferenz möglich)
Gute Auswahl aktiver Investmentfonds
Haftungsübernahme für Handlungsempfehlungen

Nachteile:

Kosten wie z.B. Honorar- und Depotgebühren schmälern deine Rendite
Eingeschränkte Depotauswahl
Keine Beratung in Bezug auf Aktien-ETF's, Gold-ETC's, REIT's, P2P-Kredite, sondern auf aktiv verwaltete Investmentfonds

Für wen ist die Vermögensberatung TauRes geeignet?

Als allererstes solltest du dir überlegen, wie du folgende Frage beantworten würdest:
Möchte ich mein Geld selbst verwalten und Anlageentscheidungen selbst auswählen und diese auch selbst verantworten?

Wenn ja, dann solltest du die Stufen von "Mein Vermögensaufbau" von Vermögensflow durcharbeiten und deine Finanzen selbstständig verwalten. Dann kann TauRes nur eine Ergänzung sein, um dich z.B. bei deinen aktuellen Versicherungen zu unterstützen, damit du im Bereich Absicherung und Vorsorge das beste Preis- Leistungsverhältnis bei deinen Verischerungen findest.

Wenn nein, solltest du nicht auf einen externen Vermögensberater verzichten, der für seine Empfehlungen auch eine Haftung übernimmt. TauRes bietet dir eine gute Möglichkeit dich bei deiner Finanzstrategie zu unterstützen. Du bist an einer Beratung von TauRes interessiert? Dann melde dich über Vermögensflow bei einer kostenlosen Vermögensberatung bei TauRes an.

Anmeldung für Vermögensberatung bei TauRes

Du bist interessiert durch den Vermögensberater TauRes deinen Vermögensaufbau unterstützen zu lassen? Dann schreibe über folgendes Formular dein Interesse auf und ich werde danach deine Kontaktdaten an den TauRes-Gesellschafter Robert Spranger weitergeben. Deine Daten werden nur an TauRes und keinem weiteren weitergeleitet. Dieser wird sich innerhalb kürzester Zeit mit dir bezüglich eines kostenlosen Erstgespräches telefonisch melden, um deine Ziele und Bedürfnisse zu erkennen und ein passendes Vermögenskonzept nach deinen persönlichen Vorstellungen zu entwickeln. Kosten entstehen erst, wenn du dich für bestimmte Produkte entscheiden möchtest. Diese Kosten werden dir vor einer Entscheidung durch den Berater komplett offengelegt. Der Beratungsprozess mit TauRes sieht wie folgt aus:

1. Formular über Interesse abschicken

2. Weiterleitung deiner Kontaktdaten an Hr. Spranger durch Vermögensflow

3. Erstgespräch mit TauRes für Aufnahme deiner Finanzsituation

4. Konzept-erstellung und -vorstellung durch TauRes in separatem Termin

5. Konzept-abschluss und anschließende Kunden-betreuung durch TauRes

Mein Ansprechpartner für dich von TauRes:

Robert Spranger

TauRes-Gesellschafter

seit 2004 bei TauRes

Vision: "Freude an den eigenen Finanzen im Menschen zu wecken, ist der Antrieb, mit dem wir jeden Tag über uns hinaus wachsen!"